eToro Avis – Investir en bourse sur eToro en 2021
Si certains investissent dans l’immobilier pour accroitre leur patrimoine et générer des revenus par la même occasion, d’autres décident de se lancer dans le trading.
Cette activité a l’avantage de s’effectuer en ligne. Si auparavant les spéculations sur les marchés financiers étaient réservées aux professionnels (les traders), il est aujourd’hui possible pour n’importe qui de se lancer dans ce secteur, à condition d’avoir suffisamment de connaissances en la matière. Afin d’aider les débutants et les non-initiés à s’approprier ce marché, des entreprises ont décidé de lancer des plateformes de trading en ligne. La plupart proposent des modes gratuits grâce auxquels il est possible de simuler des transactions boursières avec de l’argent fictif. C’est un excellent moyen d’apprendre et de comprendre le fonctionnement du trading avant de commencer à y investir de l’argent réel.
Si vous êtes déjà bien rodé, vous avez ensuite le choix entre différentes plateformes, dont eToro figure parmi l’une des plus populaires sur le Net actuellement. Cette société de courtage connaît un succès fulgurant sur internet et accumule les avis favorables. Malgré tout, elle semble également avoir ses défauts. Il est de ce fait normal qu’elle enregistre des avis négatifs. La question de la fiabilité d’eToro reste très controversée, si bien qu’il peut être difficile de déceler réellement le vrai du faux entre les avis laissés par les internautes. Investir son argent auprès d’un courtier en ligne est non sans risque. Il faut trouver la bonne plateforme et la bonne stratégie d’investissement pour espérer avoir du rendement.
Précisons que le marché des actions fluctue énormément, que ce soit à la baisse ou à la hausse suivant les demandes et les offres. C’est donc à vous de faire les bons choix pour réaliser le plus de bénéfices possible. Fort heureusement, les plateformes telles qu’eToro mettent généralement à votre disposition des outils performants et pratiques pour vous y aider. Si ce broker en particulier vous intéresse, cet avis vous détaille son mode de fonctionnement, sa gamme d’actifs, ses avantages et ses inconvénients ainsi que tous les aspects essentiels qui font de ce site, une bonne plateforme de trading en ligne.
Qu’est-ce que la plateforme eToro ?
Crée en 2007 sous l’impulsion de 3 entrepreneurs (Yoni et Ronen Assia ainsi que David Ring), eToro est un broker en ligne qui voit le jour à Tel-Aviv. Cette société de courtage en ligne avait surtout été lancée pour vulgariser le trading en ligne et le rendre accessible à tous. Pour ce faire, eToro proposait une approche des marchés financiers qui s’avère innovante pour son époque. Très vite, l’entreprise a pris de l’ampleur et a gagné en notoriété. Il compte désormais plus de 11 millions de clients dispersés dans pas moins de 150 pays différents à travers le monde. Précisons que cette plateforme de trading en ligne est également un courtier multiactif qui dispose de bureaux établis au Royaume-Uni, en Israël et à Chypre.
C’est en 2010 qu’eToro prend réellement son envol en proposant à ses usagers un outil d’investissement social, le Copy Trader. Grâce à ce dernier, la plateforme permet aux traders les moins aguerris de suivre en temps réel les stratégies d’investissement des plus expérimentés et de s’en inspirer. Les données (score de risque, pourcentage des gains, composition du portefeuille) sont pertinentes et la plateforme met un point d’honneur à rester entièrement transparent quant à la véracité des gains obtenus par ses traders professionnels.
eToro propose aux traders manuels une large sélection de devises, de matières premières, d’actions, de cryptomonnaies, d’indices et d’ETF. Les outils professionnels disponibles sur la plateforme ainsi que les analyses qui peuvent y être effectuées permettent aux traders d’investir dans un éventail d’instruments financiers étendu et de suivre l’évolution de leurs transactions en temps réel.
Sa régulation
Afin de fournir un environnement transactionnel sécurisé, fiable et légal, eToro reste conforme aux normes qui régissent les marchés financiers. Cette plateforme est régulée par trois organismes reconnus mondialement dans le secteur, à savoir le CySEC, l’ASIC et le FCA.
La gestion des risques est modérée par différentes fonctionnalités disponibles sur eToro, ce qui permet aux traders d’y investir de manière totalement sécurisée.
eToro revendique sa légitimité sur le marché financier à travers les licences qui lui ont été délivrées par les grands organismes mentionnés en sus.
La plateforme a notamment intégré l’Investor Compensation Fund (IFC) qui a été mis en place par la CySEC de Chypre. Aux traders basés dans le Royaume-Uni, sachez qu’eToro est aussi régulé par la Financial Conduct Authority (FCA). À cet effet, la plateforme de trading utilise le dispositif Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Pour ce qui est des locaux de l’entreprise basés en Australie, ils sont contrôlés par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Son système de sécurité
Les cyberattaques sont aujourd’hui de plus en plus nombreuses et ils touchent aussi bien les entreprises que les particuliers. Lorsque vous envisagez d’investir une certaine somme sur une plateforme de trading, il est important que vous vous informiez d’abord sur la sécurisation que cette dernière offre. Outre les risques qu’impliquent les spéculations boursières, les actions de cybercriminalité sont des fléaux qui peuvent vous faire tout perdre. D’autant plus que lorsque vous investissez dans une valeur ou une matière première, vous mettez en jeu de grosses sommes.
Les plateformes de trading figurent parmi les cibles privilégiées des cybercriminels. Sans une sécurisation optimale, elles peuvent facilement se laisser déborder, risquant ainsi de se faire voler les nombreuses données, les avoirs comme les placements de ses utilisateurs. Pour cette raison, il est important que vous vous tourniez vers une plateforme qui propose ce qu’il y a de mieux en matière de cyberprotection.
Sur ce plan, eToro prend des mesures de sécurité plus ou moins performantes. Lors de l’ouverture d’un compte sur la plateforme, les traders doivent passer par une phase d’authentification à deux facteurs. Cela étant afin d’éviter au mieux les risques d’usurpation d’identité. À part cela, eToro applique un protocole de cryptage de données SSL 256 bits, une mesure pertinente qui permet de contourner les cyberattaques. Vous avez ainsi l’assurance de bénéficier d’une bonne protection de vos données sur eToro.
Quelles sont les caractéristiques d’eToro ?
Afin de se démarquer de la concurrence, eToro dispose de caractéristiques spécifiques qui dénotent de son côté novateur et accessible. Cette plateforme de trading propose par exemple des offres telles que les Copy Portfolios et le Copy Trader, dont les utilisations n’impliquent aucuns frais supplémentaires.
Un autre point intéressant sur eToro, c’est son côté collaboratif. Vous devez savoir que sur cette plateforme, les traders peuvent échanger et discuter entre eux. Cela permet aux novices d’apprendre plus facilement et de s’inspirer ou même d’utiliser les stratégies que certains y partagent. Notez qu’eToro instaure une notion gagnant-gagnant aussi bien pour lui-même que pour ses traders (débutants et expérimentés). D’ailleurs, les traders professionnels qui sont copiés par les autres usagers reçoivent des rémunérations pour leurs performances.
Comme mentionné précédemment, l’objectif d’eToro est avant tout de rendre le trading plus accessible. À cet effet, la société propose à ceux qui veulent s’essayer au trading une plateforme facile à prendre en main et simple à exploiter au quotidien. En dépit de cette accessibilité, précisons que le broker reste très complet en matière d’outils de trading. Les traders expérimentés y trouveront notamment des indicateurs multiples et variés ainsi que des outils d’analyses adaptés à leurs besoins.
L’eToro Academy
Selon toute vraisemblance, eToro est une plateforme qui est adaptée à différents profils de traders (confirmés ou néophytes). Pourquoi eToro convient aux débutants ? Tout simplement parce qua plateforme leur propose des formations sur le trading et le domaine financier. L’eToro Academy leur offre ainsi toutes les clés et les connaissances qui leur permettent de mener à bien leurs futures démarches de négociation et de transaction sur la plateforme.
Via cette formation, vous pouvez apprendre tout ce qu’il y a à savoir sur le trading en ligne de matières premières, d’actions, d’indices et de devises. L’académie de trading fournit des réponses pertinentes aux questionnements des débutants, mais aussi à celles des professionnels en matière de trading.
L’eToro Academy met à votre disposition différents supports de formation ainsi que des guides et conseils qui vous permettront de comprendre le fonctionnement du trading en ligne ainsi que les nombreux avantages qu’offrent le marché financier.
Le web trader vous fournit des modules interactifs et les formations sont disponibles sous forme de vidéos, d’e-book, de webinaires en live ou de fichiers PDF et PowerPoint. À part l’academie de trading d’eToro, vous pouvez également puiser de précieuses informations et conseils via le blog d’eToro. Sur ce dernier, vous pourrez même vous informer sur les actualités financières se rapportant au market trading.
Les types de comptes disponibles sur eToro
Comme eToro se veut être accessible par le plus grand nombre, la plateforme propose deux types de comptes : démo et standard.
Le compte démo s’adresse aux particuliers qui désirent se lancer dans le trading. Il s’agit d’un compte de courtage gratuit grâce auquel il vous est possible de vous familiariser avec les outils et le mode de fonctionnement du trading. Pour l’activer, il vous suffit de vous inscrire sur la plateforme officielle eToro et de valider la création de votre compte. Le Virtual account génère ensuite de manière automatique un simulateur de courtage. Ce dernier vous permet de tester toutes vos stratégies de trading sans nécessairement y investir de l’argent réel. C’est un excellent moyen pour vous initier aux spéculations sans prendre le risque de perdre de l’argent. Évidemment, avec ce mode démo, les gains que vous obtenez resteront également fictifs.
Notez que grâce au compte démo eToro, vous pouvez accéder à différents supports de formation qui vous permettront de peaufiner vos stratégies d’investissement et d’en apprendre davantage sur le trading. Cela étant afin de vous aider à mieux comprendre le fonctionnement de la plateforme ainsi que le principe du trading en lui-même.
Le fait d’avoir un compte démo gratuit se présente comme une véritable chance pour les débutants. Cela leur permet de s’exercer efficacement avant de commencer réellement à investir dans des valeurs. Qui plus est, grâce à ce simulateur, il vous est possible de vous imprégner entièrement des fonctionnalités du broker et d’améliorer vos expériences commerciales.
Le compte standard s’adresse à tous ceux qui désirent investir dans une bourse en passant par une société de courtage fiable et performante. Il vous permet de trader en ligne et en temps réel depuis la plateforme eToro. Pour y investir, vous devez en revanche déposer un fond minimal de 200 €. Notez qu’eToro propose aussi le programme Popular Investissors, dont le fond minimum à déposer s’élève à 1 000 €.
Il faut savoir qu’investir en bourse comporte de nombreux risques. Par exemple, il a été rapporté que près de 67 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent dès lors qu’ils effectuent des négociations de CFD avec le fournisseur. Pour cette raison, vous devez prendre pleinement conscience des risques élevés de pertes financières qui peuvent vous attendre avant de vous engager sur ce type de plateforme. Évidemment, lorsque vos stratégies d’investissement sont rondement menées, les potentiels gains peuvent également s’avérer élevés.
D’autre part, avant de créer votre compte investisseur, vous devez vous renseigner sur les conditions générales de la plateforme. Ces dernières sont accessibles depuis le menu d’inscription. Malheureusement, elles ne sont proposées qu’en anglais et englobent d’autant plus des termes techniques difficiles à comprendre pour un utilisateur français lambda et même pour une personne qui jouit d’une assez bonne maitrise de l’anglais. Si vous voulez vous enquérir des conditions générales de la plateforme eToro en français, nous vous conseillons plutôt de voir sur le pied de page du site ou sur celui de l’application eToro. Il est primordial de les lire en entier afin d’éviter d’éventuels problèmes une fois que vous vous serez lancé sur la plateforme.
La plateforme eToro
eToro dispose d’une plateforme web épurée et facile à prendre en main. Pour accéder aux fonctionnalités essentielles, vous n’avez pas besoin de vous rendre dans un sous-menu quelconque. Cela permet à quiconque de comprendre plus facilement le fonctionnement de cette plateforme de trading.
Selon la langue que vous choisissez, il vous sera proposé des offres appropriées. Par exemple, si vous utilisez la langue française, vous serez prioritairement mis en relation avec d’autres clients français si besoin. Mais si aucune offre n’est disponible dans votre langue, ce sont les offres en Anglais qui vous seront proposés.
Pour trouver un marché ou une entreprise en particulier, il vous suffit d’effectuer une recherche. Sinon, eToro possède une section dédiée aux différents produits auxquels vous avez accès. Vous pouvez consulter les différentes informations concernant les produits qui vous intéressent ou immédiatement passer au trading. Pour cela, les actions et les ordres mis à votre disposition sont simples.
Afin de ne manquer aucune occasion, il vous est possible de paramétrer des alertes et des notifications. Grâce à cela, vous n’êtes pas obligé d’être en permanence scotché à votre écran. Les notifications vous avertiront lorsque l’un de vos actifs a atteint votre objectif de prix ou lorsque l’un de vos ordres a été exécuté.
Par ailleurs, le site officiel d’eToro ne vous permet pas uniquement de faire du trading. Vous pouvez également apprendre à faire du trading sur le site grâce à l’eToro Academy. Cette dernière cible surtout les débutants et permet de bénéficier de cours en format vidéo ou sous forme de documents. Vous pouvez aussi suivre les actualités du trading par l’intermédiaire du blog eToro.
Le centre d’aide et le service client
Il y a une section FAQ pour vous éclairer sur certains points essentiels sur la plateforme eToro. Mais dans le cas où vous auriez besoin d’une aide particulière, vous pouvez contacter le service client. Ce dernier peut notamment être contacté en ligne via un service de ticket vous permettant d’obtenir une réponse par mail. Vous pouvez également prendre contact via un service de chat direct. Précisons que ce service client n’est pas disponible durant les week-ends. Mais dans l’ensemble, il semble satisfaire la plupart des clients d’eToro.
L’application mobile
Le trader eToro dispose d’une version mobile de sa plateforme sur Android et iOS. L’application est traduite en 21 langues tout comme la plateforme web. Elle donne ainsi accès aux mêmes fonctionnalités principales que la version web. Elle est toutefois plus simple à utiliser étant donné que son côté intuitif est renforcé par la fonctionnalité tactile des smartphones. Vous pouvez télécharger gratuitement cette application eToro et faire du trading de la même manière que sur la plateforme web.
Le club eToro
Une fois que vous êtes membre d’eToro, vous pouvez progressivement améliorer votre statut afin de profiter de divers avantages. Lorsque vous réussissez un certain nombre d’investissements, vous allez en effet intégrer le « club eToro ». Dans ce club, vous disposerez d’un statut qui évoluera selon vos exploits sur la plateforme. Les privilèges auxquels vous avez droit vont dépendre de votre statut.
Comment intégrer le club ?
Pour intégrer le club eToro, vous aurez besoin de réaliser un certain nombre d’équités. L’équité se définit comme étant la somme de votre solde et du total de vos achats sur tous vos avoirs. Par exemple, si vous achetez des Bitcoins d’une valeur de 1 000 $, ils seront inclus dans votre équité réalisée lorsque vous fermez votre position.
Si le cours du Bitcoin change et que vos Bitcoins ne valent plus 1 000 $, cela ne changera pas l’équité totalisée. Ainsi, même un gain de valeur de vos achats n’améliorera pas votre statut sauf si vous décidez de fermer votre position. Le gain de valeur sera alors additionné à votre équité réalisée. Il en est de même pour une perte de valeur.
Précisons que si votre équité tombe en dessous du minimum requis, vous garderez votre statut pendant 3 mois. Après ce délai, si votre équité n’atteint pas le niveau requis, vous serez rétrogradé et vous perdrez vos privilèges.
Les différents niveaux
Pour devenir membre Silver, il vous faut réaliser une équité de 5 000 $. Le statut Gold est atteint avec une équité de 10 000 $. Avec 25 000 $ d’équité, vous devenez membre Platinium et avec 50 000 $, vous devenez membre Platinium+. Et enfin, avec une équité de 250 000 $, vous atteignez le statut de membre Diamond.
À noter que votre niveau d’adhésion au sein du Club eToro ne peut être consulté par les autres membres. Votre niveau actuel est normalement indiqué avec votre nom d’utilisateur lorsque vous ouvrez votre compte sur le site ou via l’application mobile. Vous pouvez également voir votre statut à partir de votre tableau de bord si vous êtes déjà membre du club.
Quels sont vos privilèges ?
Lorsque vous atteignez le niveau Silver, vous profitez déjà de quelques privilèges auxquels les clients standards n’ont pas droit. Vous allez par exemple avoir droit à des webcasts approfondis sur le marché. Vous aurez également le droit à un agent dédié ayant pour but de vous aider dans la gestion de votre portefeuille. Et si vous habitez dans la zone euro ou au Royaume-Uni, vous recevrez une carte de débit eToro un peu plus tard après votre adhésion au niveau Silver.
Avec le niveau Gold, vous profitez des mêmes avantages qu’avec le niveau Silver. Vous aurez en plus exclusivement droit à des analyses de marchés effectués par des experts. Une fois que vous arrivez au niveau Platinium, les privilèges du précédent niveau vont augmenter. Vous serez notamment exempt de frais de retrait. Vous aurez également accès à des plateformes partenaires qui vont vous aider à élargir vos opportunités d’investissement.
Au niveau Platinium+, les privilèges du niveau précédent sont conservés, mais vous aurez en plus la possibilité de communiquer avec votre gestionnaire via Zoom. Vous aurez également accès à des évènements culturels ou sportifs uniques.
Et enfin, avec le niveau Diamond, vous accumulez tous les privilèges possibles. Vous aurez par exemple le droit d’accéder gratuitement à des publications numériques Premium. Si vous utilisez une devise autre que le dollar, vous n’aurez plus besoin de payer les frais de conversion. Vous recevrez également une invitation pour participer aux évènements Diamond d’eToro.
Par ailleurs, quel que soit votre niveau d’adhésion, vous pouvez recevoir une récompense de staking si vous avez investi dans des cryptomonnaies. Les membres du niveau allant de Silver à Platinium reçoivent 85 % de récompenses de stacking. Les membres Platinium+ et Diamonds reçoivent quant à eux, une récompense de 95 %. Précisons que le staking ne s’applique pas aux actifs obtenus via CFD, positions courtes, copy Trading et copy Portfolios.
Commencer facilement sur eToro
À l’instar de n’importe quelle plateforme classique, l’inscription sur eToro reste assez simple. Il vous suffit de vous rendre sur le site officiel et de cliquer sur le menu d’inscription. De là, vous accédez directement à un formulaire sur lequel vous aurez à renseigner vos noms et prénoms, votre pseudonyme, votre adresse e-mail, votre mot de passe ainsi que votre numéro de téléphone.
Un petit point qui nous a interpellés lors de l’inscription sur la plateforme, c’est que le site ne semble pas être très regardant sur le niveau de sécurisation des mots de passe de ses nouveaux inscrits. En outre, n’importe quel mot de passe est accepté, même les plus basiques du style abcd01 par exemple. Cela peut être perçu comme un manquement à la sécurisation des usagers de la plateforme sachant que de nombreux concurrents imposent désormais des mots de passe plus complexes dans le but de renforcer la sécurité des utilisateurs.
De la même manière, même si eToro propose la fonctionnalité d’authentification à deux facteurs, celle-ci n’est pas obligatoire pour autant. Ce qui n’est pas le cas pour d’autres sites qui l’imposent directement à leurs nouveaux membres.
Quoi qu’il en soit, eToro se rattrape en proposant aux nouveaux inscrits de répondre à un questionnaire d’ordre légal. Les questions posées visent surtout à jauger le niveau de compétence en trading des investisseurs et leurs capacités financières. eToro vous demande par exemple de déterminer vos réelles motivations pour le trading. Notez que votre plafond de dépôt maximal est calculé suivant votre profil d’investisseur.
Une fois le questionnaire rempli, vous devez procéder à la vérification de votre compte avant sa validation. Cette étape se déroule en 3 temps. Vous devez normalement recevoir un code de confirmation par SMS sur le numéro que vous avez précédemment fourni. Ce code vous permettra de vérifier votre numéro. Comme eToro n’accepte pas les mineurs, il vous sera également demandé de fournir un recto verso de votre CIN. Et enfin, vous devez fournir un justificatif (avis d’imposition sur le revenu, relevé bancaire de moins de 3 mois, facture d’électricité, de gaz ou de téléphone). Ce n’est qu’après que votre compte a été vérifié par eToro que vous allez pouvoir commencer à l’alimenter.
Précisons que l’étape de vérification du compte est primordiale si vous voulez éviter tout litige au moment de retirer des gains sur la plateforme. Si eToro vous autorise à y déposer librement votre argent, les retraits s’avèrent extrêmement compliqués sans un compte ayant passé au préalable le processus de vérification KYC. Il faut savoir qu’au même titre que les établissements bancaires, les plateformes de trading sont dans l’obligation de vérifier l’identité de leurs clients. Dans le cas où un client ne fournit pas à la plateforme les documents requis dans un délai de 14 jours, son compte est automatiquement clôturé. Les fonds qu’il y aura déposés devront quant à eux, lui être reversés sur son compte bancaire avec le même moyen de paiement qu’il a utilisé pour effectuer le dépôt.
D’autre part, il faut savoir que pour les comptes européens, les sommes versées sont automatiquement reconverties en dollars sur eToro.
Investir en bourse dans eToro
Le marché financier auquel le broker en ligne vous donne accès est particulièrement large. Vous pouvez en effet accéder aux nombreuses bourses à travers le monde et investir dans de nombreux produits financiers, c’est le cas avec les services et produits d’eToro qui sont particulièrement variés.
Les devises
Parmi les produits financiers les plus exploités en bourse, il y a les devises. Le marché des changes également appelé Forex est un marché particulièrement intéressant pour les traders. Le volume quotidien d’échanges sur ce type de produit peut facilement dépasser les milliards. Dans ce cas, vous pouvez trader avec de nombreuses devises telles que : EUR, USD, GBP, CAD, CHF, JPY, etc. tout en sachant que le broker eToro vous donne accès à près de 50 paires de devises. Les plus populaires étant l’EUR/USD et l’EUR/GBP.
Les actions
eToro vous permettent également de trader des actions. Pour rappel, une action représente un titre de propriété d’une part d’entreprise. Les actions avancées ici peuvent appartenir à des géants comme Google, BNP Paribas, Netflix ou Amazon. Il s’agit donc d’actions cotées dans de grands marchés financiers présents à travers le monde (Paris, Zurich, Londres, Hong Kong, etc.).
Les matières premières
Les matières premières sont aussi cotées en bourse. La plateforme eToro vous donne le choix entre 19 matières premières sur lesquelles il est possible d’investir. L’or, l’argent et le cuivre sont des métaux intéressants, mais il existe d’autres métaux qui présentent un bon potentiel d’investissement. Le pétrole et le gaz naturel sont également des sources de profits intéressantes. Et enfin, il y a les produits agricoles tels que le sucre, le blé, le cacao et le coton.
Les ETF
eToro vous permet d’investir la bourse en passant par les ETF. C’est une solution qui vous permet de placer votre argent via un fonds d’investissement : l’ETF (Exchange Traded Fund). Avec l’ETF, il vous est possible d’investir dans des industries, un actif en particulier, etc. Les ETF conviennent aux personnes qui ne sont pas tout à fait familières avec les actions et les obligations.
Les indices
Les indices boursiers constituent un autre moyen par lequel vous pouvez investir en bourse sur la plateforme eToro. Il s’agit d’un groupe d’actions permettant d’évaluer la situation d’un secteur (bourse ou économie). Chaque pays ou bourse dispose d’un ou de plusieurs indices qui permettent d’évaluer sa situation financière. Parmi les indices auxquels vous avez accès sur eToro il y a entre autres, le CAC 40, l’AUS200, le SP500, et bien d’autres encore.
Trading dans eToro
Faire du trading n’est pas une opération simple comme le fait penser certains robots de trading supposés être performants. Néanmoins, eToro fait le maximum pour préparer au mieux les traders qui choisissent d’utiliser la plateforme. En effet, le site d’eToro regorge de conseils et d’informations qui permettent aux débutants de s’initier proprement au trading.
La plateforme aide ensuite les traders en leur fournissant les outils essentiels au trading. Parmi les ordres que vous pouvez effectuer lors de vos tradings, il y a les incontournables « Stop loss » et « Take profit ». N’importe quelle plateforme de trading doit permettre de réaliser ces deux ordres essentiels.
Take profit peut se traduire comme votre objectif de gain. Il vous permet de clôturer votre trade lorsque l’un de vos actifs financiers atteint un niveau vous permettant de tirer un profit. eToro vous permet de régler votre Take profit en indiquant un montant spécifique ou en indiquant un taux. Lorsque le taux ou le montant est atteint, le trade sera automatiquement clôturé.
Stop loss agit comme un dispositif pour limiter vos pertes. Il vous permet de définir le montant que vous êtes prêt à perdre avant de clôturer votre trade. Avec le trading, les actifs financiers sont très volatils. Vous pouvez de ce fait être tenté de continuer indéfiniment un trade dans l’espoir que le marché tourne à nouveau en votre faveur. Cependant, en insistant trop, vous risquez d’augmenter encore plus vos pertes, d’où l’importance du stop loss.
Il existe deux types de Stop loss. Le premier est classique puisqu’il permet de définir le niveau de perte maximal à un point fixe (pourcentage ou montant). Avec ce type de Stop loss, la perte maximale autorisée reste fixe même si le marché ciblé gagne en valeur.
Afin d’autoriser un potentiel bénéfice plus important sans augmenter les pertes, eToro propose également un « Trailing stop loss ». Avec ce type de stop loss, le montant maximal de perte autorisée va évoluer avec la situation du marché. Toutefois, le Trailing stop loss ne va pas changer lorsque la valeur du marché se met à descendre.
Sur eToro, l’utilisation de stop loss et take profit est assez simple. Le take profit est limité à 1 000 % de votre montant investi et le Stop loss est limité à 50 %. Vous êtes libre de définir vos limites selon la stratégie que vous appliquez.
Par ailleurs, vous devez faire attention aux heures d’ouverture et de fermeture des marchés, ainsi qu’aux différents évènements. Lorsque le marché est fermé, vous ne pouvez plus effectuer d’actions. En revanche, vous pouvez faire en sorte que vos prochains ordres soient effectués à la réouverture du marché. Les heures de marché sont indiquées sur le site d’eToro.
Le social trading sur eToro
L’un des objectifs d’eToro lors de sa création était de rendre le trading plus accessible à tous. Pour atteindre cet objectif, eToro a surtout mis en avant le social trading même s’il vous est toujours possible de trader manuellement.
Le social trading est un concept simple qui vous permet de reproduire le succès que connaissent les traders expérimentés. C’est un bon moyen pour les débutants de faire des profits sans être particulièrement doué en trading. Le social trading sur eToro peut se faire de deux manières : le Copy Trading et le Copy Portfolio.
Le Copy Trading
Le Copy Trading est particulièrement simple. Il permet de copier les activités trading d’un investisseur ayant actuellement un certain succès sur eToro. En effet, selon toute logique si vous utilisez la même méthode qu’une personne ayant fait profit, vous devriez également pouvoir en faire autant. Il faut toutefois faire attention, car une stratégie ayant marché il y a quelques jours ne sera pas forcément aussi efficace dans le futur.
Afin que vous puissiez trouver rapidement l’investisseur à copier, eToro a mis en place le système de « Popular Investor ». Il s’agit d’un programme qui permet de regrouper les meilleurs traders sur la plateforme. Vous rejoignez automatiquement le rang des investisseurs populaires lorsque vous faites fréquemment des investissements fructueux sur eToro. Pour ce faire, vous devez présenter un bon rendement avec des risques limités.
Vous êtes en plus incité à faire de votre mieux pour devenir un popular investor puisque les traders sur eToro qui jouissent de ce statut sont récompensés. Ils reçoivent notamment des bonus lorsque leur stratégie de trading est copiée par de nombreux autres investisseurs.
Les Copy Portofolios
Il s’agit de portefeuilles d’investissement pré-assemblés que vous pouvez directement utiliser sur eToro. Les Copy Portfolios rassemblent plusieurs personnes ou actifs, regroupés dans une même stratégie ou un thème. Les portefeuilles proposés par eToro sont thématiques et axés sur des marchés tels que le cloud, la 5G, etc. Certains de ces portefeuilles d’investissement usent de l’intelligence artificielle, l’apprentissage machine et d’algorithmes avancés.
Avec ses Copy Portfolios, eToro propose des produits haut de gamme qui propulsent son offre Copy Trading à un niveau plus élevé.
eToro vous propose 3 Copy Portfolios différents :
- Les Top Trader Copy Portfolios sont composés par les traders les plus efficaces suivant une stratégie d’investissement définie.
- Les Market Copy Portfolios regroupent une sélection de combinaisons d’ETF, de matières premières ou d’actions CFD suivant des thèmes définis.
- Les Partner Copy Portfolios sont quant à eux, des portefeuilles d’investissement élaborés par les partenaires d’eToro, à savoir Tipranks, WeSave et Meitav Dash.
Les Copy Portfolios représentent en quelque sorte une nouvelle approche d’investissement thématisée. L’objectif est de permettre aux traders eToro de tirer profit des occasions procurées par le marché financier actuel, de réduire le plus possible les risques auxquels ils encourent sur le long terme et de les aider à diversifier leurs portefeuilles.
Précisons qu’il s’agit d’un moyen d’investir divers marchés par l’intermédiaire de portefeuilles gérés par eToro. Le fond minimal à investir pour utiliser le Copy Portofolios est de 2 000 $. Cette somme sera ensuite divisée en plusieurs investissements.
Le Copy Portofolios fonctionne en copiant plusieurs marchés ou traders selon une certaine stratégie d’investissement. Ce service peut ainsi être de deux différents types. D’abord, il y a le Top trader portfolios qui copie un groupe de traders doués au sein de la communauté eToro. Ensuite, il y a le Market Portfolio qui rassemble différents produits financiers selon une stratégie de marché.
Avec un portfolio basé sur les cryptomonnaies, eToro va par exemple investir vos fonds dans de multiples cryptomonnaies. Cela réduit le risque et optimise vos gains. Étant donné le coût d’investissement initial élevé, le Copy Portofolios ne convient pas aux débutants dont le capital de départ est faible. De plus, ce type d’investissement ne garantit pas de retour sur investissement rapide.
Acheter des actions avec eToro
Pour acheter des actions sur eToro, vous devez vous rendre sur la page des marchés de la plateforme. Sur cette page, vous aurez le choix entre plus d’un millier d’actions. Il vous suffit ensuite de cliquer sur celle qui vous intéresse pour être redirigé vers une page riche en informations. Si vous êtes décidé à acheter l’action, vous n’avez qu’à repérer le bouton « investir ».
En cliquant sur ce bouton, une fenêtre contextuelle apparait. Celle-ci vous permet d’indiquer le montant de votre investissement ainsi que les ordres que vous pouvez effectuer (Stop Loss, Take profit et effet de levier). Pour que l’achat puisse se faire, vous devez logiquement avoir un solde suffisant sur votre compte. Si ce n’est pas le cas, vous aurez d’abord besoin d’approvisionner ce dernier.
Les ordres relatifs aux actions sont immédiatement placés lorsque le marché est encore ouvert. Si ce n’est pas le cas, ils pourront être exécutés automatiquement à la réouverture des marchés. Par ailleurs, eToro indique par défaut le prix de vente actuel des produits financiers. Pour afficher le prix d’achat, vous devez appuyer sur le bouton « Trader ».
Les actions sont tradées sous forme de CFD. Cela signifie que vous ne détenez pas réellement les actions que vous achetez. Vous pouvez simplement obtenir un gain à partir de la différence entre le taux de vente et le taux d’achat.
Une action achetée se retrouve dans votre portefeuille d’investissement eToro. Vous pourrez de ce fait suivre ses variations et vos profits au cours du temps. Vous pouvez également modifier vos ordres (Stop Loss, Take profit). Notez qu’il n’y a pas de limite sur le montant des actions que vous souhaitez acheter. Pour ne pas prendre trop de risque, vous pouvez par exemple n’investir que quelques dizaines d’euros.
eToro frais
Les frais bas proposés par eToro font partie des nombreux points qui ont permis à cette plateforme d’attirer un grand nombre de traders. Tout d’abord, l’inscription sur eToro est gratuite et vous n’aurez qu’à fournir des informations nécessaires pour confirmer votre identité. Ensuite, aucun frais n’est à prévoir lors de votre dépôt, quel que soit le mode de paiement que vous choisissez.
Vous devez toutefois effectuer un dépôt minimum de 200 $. Puisque le dollar est la devise utilisée par la plateforme, des frais de conversion seront logiquement appliqués si vous n’utilisez pas cette devise. Selon votre devise initiale, les frais de conversion peuvent être facturés à hauteur de 25 $ par transaction.
Lorsque vous effectuez un retrait, des frais fixes de 5 $ sont appliqués. Il est dans ce cas plus sage de n’effectuer un retrait qu’à partir d’un certain montant. Vous pouvez malgré tout être dispensé de ces 5 $ de frais de retrait si vous effectuez une adhésion Platinium au Club eToro. Pour cela, les conditions nécessaires ont déjà été mentionnées plus haut.
Les autres frais relatifs à votre compte sont les frais d’overnight et les frais d’inactivité. Les frais overnight sont appliqués lorsque vous utilisez un effet de levier. Ces frais sont de 6,4 % pour vos achats et de 2,9 % pour vos ventes. Les frais d’inactivités sont quant à eux, appliqués lorsque vous êtes inactif après votre première année d’utilisation. Ils s’élèvent à 10 $ par mois.
Concernant vos nombreuses transactions, les frais de transactions se résument souvent au spread. C’est par exemple le cas pour les CFD et les ETF. Mais pour profiter d’un effet de levier sur ces produits, une commission de 0,09 % vous sera facturée en plus du spread.
Par ailleurs, ces spreads varient selon les marchés et les types de produits financiers. eToro peut par exemple imposer un spread de 0,13 pts pour Airbus, 0,024 pour EDF, 6,34 pour Amazon, etc. Les frais sur les indices boursiers peuvent être un peu plus importants puisque les indices telles que le Nikkei 225 et China A50 peuvent monter jusqu’à plus de 10 points.
Concernant les frais de devises, ils sont en général compris entre 1 et 7 pips. Selon la situation du marché, les paires peuvent valoir 3 pips pour EUR/USD, 4 pips pour GBP/USD, 1 pips pour AUD/USD, etc. Pour les matières premières, ces frais seront encore plus importants. La commission pour l’or est en général de 45 pips, 2 pips pour le cuivre, 100 pips pour le blé et jusqu’à 20 000 pips pour le Palladium.
Et enfin, pour le cas des cryptomonnaies, les commissions sont exprimées en pourcentage étant donné la grande volatilité de ces monnaies virtuelles. Pour le Bitcoin, la commission peut monter à 5 % (soit 81 points). Elle est de 1,9 % (6 points) pour l’Ethereum et le Bitcoin Cash, 2,45 % pour le XRP, 2,45 % pour le Stellar, etc.
Les modes de paiement
eToro propose différents modes de paiement sur sa plateforme et cela inclut les modes de règlement les plus populaires du moment. Chaque transaction se fait d’une manière instantanée, sauf pour les virements bancaires qui peuvent prendre jusqu’à 5 jours. La carte bancaire et PayPal font partie des paiements disponibles. À part eux, il y a Neteller, UnionPay, Western Union, Skrill, Rapid Transfer, et bien d’autres encore qu’il est possible d’utiliser.
À qui s’adresse le broker eToro ?
Contrairement à certains de ses concurrents, eToro se présente comme une plateforme de trading tout public. Comme mentionné précédemment, vous n’avez pas forcément besoin d’être un expert en trading pour commencer sur cette plateforme. Qui plus est, eToro aide les novices à s’initier aux bonnes pratiques du trading et à différentes techniques de spéculation boursière.
Un choix idéal pour les néophytes
En tant que broker, eToro met à disposition des traders les outils et fonctionnalités les plus complets possible. En revanche, il est également facile d’accès aux néophytes qui désirent s’initier aux techniques complexes du trading et du marché financier. Simple d’utilisation et conviviale, eToro se présente comme la plateforme courtage en ligne la plus adaptée aux débutants. Avec l’option de compte virtuel gratuit (mode démo), eToro vous offre la possibilité de vous exercer au trading de manière totalement sécurisée.
L’offre eToro Copy Trading vous aide également à apprendre le fonctionnement du trading de manière simple et en temps réel. Vous pouvez par exemple vous entraîner en copiant les stratégies d’investissements effectuées par les meilleurs traders de la plateforme. Vous pouvez apprendre de leurs erreurs tout en évitant les erreurs de débutants. C’est un excellent moyen d’initiation qui a le mérite d’être pratique et peu risqué.
Une plateforme avantageuse pour les traders expérimentés
eToro met à disposition des traders confirmés toute un éventail d’outils qui leur permettent d’investir et de trader dans les meilleures conditions possible. Avec une interface lisible et très épurée, il est facile de comprendre le fonctionnement de la plateforme et des différentes fonctionnalités qu’elle offre. Les menus sont correctement libellés. Le passage d’ordres (limite, stop loss suiveur stop loss, stop, au marché) reste simple tout comme l’étude d’un instrument financier, la délimitation de notifications et d’alertes de prix, le suivi du portefeuille en temps réel, etc.
Notons aussi que la plateforme propose des frais relativement bas comparée à ses concurrents. Qui plus est, sur cette plateforme, les traders confirmés les plus performants et dont les stratégies sont les plus copiées bénéficient d’un paiement supplémentaire qui leur est directement octroyé par la plateforme.
Pourquoi opter pour eToro ?
eToro figure parmi les plateformes de trading en ligne les plus populaires au monde. Afin d’optimiser l’expérience investissement de ses traders, le broker ne cesse de leur proposer de nouvelles offres encore plus diversifiées et disponibles depuis n’importe quel appareil et n’importe où.
Sur cette plateforme multi-actifs, vous avez le choix entre près de 2 000 actifs financiers. Cela inclut également les ETF, les cryptomonnaies, les actions, les indices, les matières premières et les devises. Il vous est possible d’y effectuer des investissements avec et/ou sans effet de levier. Ce qui vous permet d’accéder à des options d’investissements à long, moyen ou à court terme.
eToro se démarque également par ses frais et commissions relativement faibles. Par exemple, si vous ouvrez un ETF ou encore une position longue sur une action sans effet de levier, le taux de commission est de 0 %. Précisons que vous bénéficiez de droits sur l’actif associé à des produits dérivés. Il n’y a ni frais cachés, ni commissions, ni spreads. Sur les autres catégories d’actifs, eToro avance des spreads qui se veulent compétitifs.
D’autre part, il faut savoir qu’eToro dispose d’une police d’assurance qu’il a acquise auprès de Lloyd’s of London. Cette assurance gratuite s’élève jusqu’à 1 million d’euros/AUD et GPB. La plateforme en fait profiter les clients victimes de fautes conformément aux termes spécifiés dans la politique applicable et en cas de pertes dans le cas d’une insolvabilité improbable du broker. Notons que cette assurance ne couvre que les réclamations de clients éligibles de la société eToro basée en Europe, au Royaume-Uni et en Australie. Cette police d’assurance couvre notamment tous les titres, les espèces et les positions CFD. En revanche, le trading de cryptoactifs n’est pas couvert conformément à ce qui est stipulé dans la police applicable.
Choisir de faire du trading sur eToro vous permet de faire partie d’une vaste communauté composée de plus de 10 millions de membres répartis dans près de 140 pays. Cela vous donne l’occasion d’entrer en contact avec des traders expérimentés et d’échanger avec des investisseurs talentueux. Vous pouvez aussi interagir avec d’autres utilisateurs de la plateforme et partager des conseils, idées et stratégies et également en profiter.
Un autre point qui joue en faveur d’eToro réside dans le fait qu’il vous propose des Copy Portfolios qui sont des portefeuilles d’investissement déjà prêts à l’emploi. Il y a également le Copy Trader grâce auquel il vous est possible de suivre en toute transparence les performances des meilleurs traders de la plateforme et de les copier.
Et enfin, c’est sur eToro que vous aurez la possibilité de vous initier librement et gratuitement aux techniques de trading. Avec un compte démo gratuit, vous bénéficiez d’un actif fictif d’une valeur de 100 000 $ que vous pourrez utiliser pour ouvrir ou fermer des placements. Vous pouvez également apprendre à assembler un portefeuille virtuel et améliorer vos compétences en matière d’investissement et de trading.
Avantages et inconvénients
Le principal avantage d’eToro repose dans sa simplicité d’utilisation. Il est accessible aux traders débutants et permet malgré tout aux plus expérimentés d’y trouver leur compte. Pour les débutants, la présence du Copy Trading est un point très avantageux. Il leur permet de faire des investissements rentables et relativement sûrs. Le Copy Portfolios permet quant à lui, de diversifier un portefeuille d’investissement d’une manière simple et efficace.
Le deuxième grand avantage d’eToro repose sur l’absence de frais de commission. Ces derniers ne sont pas tout à fait absents, mais sont réduits aux spreads. Ce qui permet à eToro de proposer les meilleurs frais de commissions. Les retraits sont fixes (5 $ seulement), quel que soit le montant que vous retirez.
Le troisième avantage d’eToro se situe au niveau des différents privilèges qu’il vous offre selon votre statut. Avec le programme popular investor, vous êtes par exemple incité à devenir un bon trader. Si vous y parvenez et que des investisseurs copient votre stratégie, vous serez récompensé. Le Club eToro vous permet quant à lui, d’accéder à des offres exclusives. Ce peut être des services de trading plus avancés ou des évènements divers. Il vous permet même de supprimer certaines contraintes d’utilisation.
Concernant les inconvénients, il y a le taux de réussite des investisseurs sur la plateforme qui fait l’objet de quelques critiques. eToro ne garantit pas votre succès, que vous soyez un professionnel ou non. Cela le rend malgré tout plus honnête et réaliste que certaines plateformes. Pour réussir sur eToro malgré la présence des outils de trading social dans ce cas, vous devez avoir un certain niveau de compétence. C’est d’ailleurs pour cette raison qu’eToro Academy est présent sur le site d’eToro.
D’autre part, pour ceux qui n’utilisent pas le dollar, il faut toujours prendre en considération les frais de conversion. Ces derniers ne pèsent pas lourd, mais lorsqu’ils s’accumulent, ils ne sont pas négligeables. Afin de ne plus vous soucier de ces frais de conversion, vous avez besoin d’atteindre le niveau Diamond dans le Club eToro. Cependant, il faut noter que ce n’est pas une tâche facile à accomplir même pour les traders expérimentés. D’ailleurs, pour les traders aguerris, eToro risque de ne pas proposer d’outils correspondant tout à fait à leurs besoins. Il faut savoir qu’eToro est une solution globalement destinée pour le grand public. Elle n’offre pas le même niveau de complexité que les plateformes telles que ProRealTime.
Avis des clients sur eToro
Les avis sur eToro sont actuellement assez divisés. En effet, il y a des clients qui ont connu de mauvaises expériences sur la plateforme. D’autres ont un avis assez mitigé et présentent eToro comme étant une plateforme de trading comme toutes les autres. Et enfin, il y a les avis très positifs, qui ne sont pas tout à fait nombreux.
Dans l’ensemble, eToro reste une plateforme de trading en ligne correcte. Ce broker n’est ni une arnaque ni un faiseur de miracles. En entrant sur cette plateforme, vous êtes d’ailleurs prévenu qu’investir dans des produits financiers volatils est très risqué.
Ces avis sont partagés par les clients à travers des sites de confiance telles que Truspilot, ce qui prouve leur légitimité. Sur la plupart des sites qui recueillent les avis de clients, eToro a en général une note proche de la moyenne.
Notre avis sur eToro
eToro est actuellement l’une des plateformes de trading les plus utilisées par les investisseurs à travers le monde. La plateforme doit sa notoriété à de nombreux facteurs. Dans un premier temps, il y a sa simplicité d’utilisation et son côté grand public. Ensuite, il y a la sécurité qu’il offre à ses clients. Et enfin, on peut mettre en avant sa richesse en matière d’opportunités d’investissement.
Selon nous, eToro est le meilleur endroit pour commencer à faire du trading. Sur cette plateforme, vous aurez la possibilité d’acquérir progressivement les connaissances requises pour réussir vos investissements. Une fois que vous avez atteint un certain niveau, vous pouvez même continuer à utiliser la plateforme en profitant de plus d’avantages.
Il faut malgré tout rester conscient des risques qu’implique le trading. Vous devez garder à l’esprit qu’il ne s’agit pas d’un jeu et que le marché proposé par eToro peut souvent être très agressif. La plateforme existe pour vous aider et non pour faire tout le travail à votre place. Néanmoins, la meilleure manière de savoir si cette plateforme vous convient consiste à l’essayer. Nous vous conseillons de n’investir que le minimum afin de réduire vos potentielles pertes.